未获取基金从业阅历从事基金销售惩处责任、未向投资者警示可能承担的投资风险、夸大宣传基金司理过往功绩……日前，工商银行重庆市分行、招商银行重庆分行、广发银行重庆分行被重庆证监局承袭出具警示函、责令改正等措施。

本年以来，多家银行因基金代销违纪问题被证监局责令改正，其中无证上岗成为银行“重灾地”。业内东谈主士示意，动作基金代销的迫切渠谈，银行代销基金要在销售前作念好产物审核和准入，销售中堤防投资者合适性惩处，销售后对代销经过进行回溯追踪。

多家银行被罚

因代销公募基金设施不对规，日前重庆证监局对工商银行重庆市分行、招商银行重庆分行承袭出具警示函措施，对广发银行重庆分行承袭责令改正措施。

经查，工商银行重庆市分行存在个别未获取基金从业阅历的职工从事基金销售惩处责任的情况。重庆证监局示意，工商银行重庆市分行应切实加强合规惩处，强化职工抓业行径监督，看重此类问题再次发生。

起头：重庆监管局官网

经查，招商银行重庆分行存在基金产物平日投资者央求成为专科投资者过程中，该行未向投资者证据对不同类别投资者实际合适性义务的辨别，未警示可能承担的投资风险。

起头：重庆监管局官网

此外，招商银行重庆分行在基金销售过程中使用的个别宣传推介材料刊载了基金司理特定产物过往功绩，未隐秘该基金司理惩处的统统这个词同类产物的过往功绩；个别宣传推介材料存在单方面、夸大宣传基金司理过往功绩的情况。重庆证监局示意， 招商银行重庆分行应切实强化投资者合适性惩处，进一步法子基金宣传推介行径，看重此类问题再次发生。

经查，广发银行重庆分行存在以下问题：一是基金销售业务厚爱东谈主、部分合规东谈主员以及个别支行基金销售业务厚爱东谈主未获取基金从业阅历；二是该行对基金销售业务厚爱东谈主进行了退换，未报送干系东谈主员免职、任职的备案材料；三是2023年上半年未开展基金销售业务合适性自查。

起头：重庆监管局官网

重庆证监局示意，广发银行重庆分行应立即承袭有用措施对上述问题进行整改，开拓健全干系内截止度，法子职工抓业行径，严格落实备案讲演条件，提高基金销售合规惩处水平。该行应当在收到决定书之日起30日内向重庆证监局提交书面整改讲演。

全经过法子销售业务

本年以来，多家银行因基金代销违纪问题被证监局责令改正，其中 无证上岗、违纪考察等问题成为银行“重灾地”，大中微型银行均有触及。

动作公募基金代销的迫切渠谈，在职权市集有所波动的布景下，银行落实落细基金代销业务监管条件尤为迫切。

光大银行金融市集部宏不雅商议员周茂华示意，银行要加速补皆内截止度短板，配备专科、概述素质高的销售东谈主员，健全风控体系，落实好投资者合适性惩处条件。

基金业内东谈主士示意，冷落银行全经过法子销售业务。

具体而言，在产物准入设施，对代销产物进行充分尽调与审核，审慎取舍，严控代销产物准入设施；产物销售设施，严格盲从代销业务销售法子，加强投资者合适性惩处，加强信息袒露和风险揭示，不得承袭夸大、造作宣传等情状误导客户购买产物；售后设施，对代销经过进行回溯追踪，普及销售队列工作教会，加强专科学习，普及合规果断。